Mit der richtigen Strategie
individuelle Ziele verwirklichen.

Unser Ziel: Das materielle Wohlergehen unserer Kundinnen und Kunden zu steigern. Schritt für Schritt, Jahr für Jahr. Vermögensbildung ist ein Prozess mit wechselnden Rahmenbedingungen. Daher ist eine konsequente Anlagestrategie heute wichtiger denn je: Ein Plan, der jede Lebensphase berücksichtigt und sich bei Bedarf einfach ändern lässt. Deshalb stehen bei der Beratung persönliche Ziele, das individuelle Sicherheitsbedürfnis und die finanziellen Spielräume immer im Mittelpunkt.

Leistungen > Anlagestrategie

Unsere Vorgehensweise:
in fünf Schritten zum Erfolg.

1
Kennenlernen

Gegenseitige Vorstellung
Erarbeitung der Kunden und Bedürfnisse
Berücksichtigung von Besonderheiten

2
Verstehen

Erarbeitung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
Umsetzung Säulenstrategie
Konkrete Portfoliogestaltung

3
Präsentieren

Vorstellung und Besprechnung der Anlagestrategie
Ggf. Anpassung
Weitere Überlegungen der Kunden

4
Investieren

Depoteröffnung und formelle Eröffnung der Kundebeziehung
Investition der Anlagestrategie
Erteilung von Vollmachten etc.

5
Betreuen

Betreuung der Kunden im Hinblick auf alle anfallenden Fragen
Erfolgskontrolle
Steuerliches Reporting
Generationsübergreifende Vermögensgestaltung

1
Kennenlernen

Gegenseitige Vorstellung
Erarbeitung der Kunden und Bedürfnisse
Berücksichtigung von Besonderheiten

2
Verstehen

Erarbeitung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
Umsetzung Säulenstrategie
Konkrete Portfoliogestaltung

3
Präsentieren

Vorstellung und Besprechnung der Anlagestrategie
Ggf. Anpassung
Weitere Überlegungen der Kunden

4
Investieren

Depoteröffnung und formelle Eröffnung der Kundebeziehung
Investition der Anlagestrategie
Erteilung von Vollmachten etc.

5
Betreuen

Betreuung der Kunden im Hinblick auf alle anfallenden Fragen
Erfolgskontrolle
Steuerliches Reporting
Generationsübergreifende Vermögensgestaltung

Herkömmliche Provisions-Anlageberatung und Vermögensverwaltung unterscheiden sich stark:

Herkömmliche Provisionsberatung

Berater ist nur beratend und vermittelnd tätig. Allein der
Kunde entscheidet über die Umsetzung der Vorschläge –
häufig lange Entscheidungswege
Vermittlung von fast ausschließlich aktiv verwalteten Fonds. ETFs und sehr günstige Fonds sind bei den Vermittlern eher unterrepräsentiert, da sie keine Provisionen enthalten
Vergütung der Berater und Vermittler über die Depotbanken durch
- Ausgabeaufschläge
- Bestandsprovisionen (Kick-backs)
Umschichtungen kosten in der Regel jedes Mal Provisionen – das kann zu Interessenkonflikten zwischen Vermittler und Kunde führen
Schnelle Reaktion auf Markveränderungen bzw., Umschichtungen kaum möglich, da jedes Mal Zustimmung des Kunden eingeholt werden muss

Moderne Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwaltung unterscheidet sich von der Anlageberatung, da der Verwalter die Anlageentscheidungen für den Kunden unter Berücksichtigung der vorher vereinbarten Anlagerichtlinien eigenständig trifft und gegenüber der Depotbank umsetzt
Verwendung von sehr günstigen und provisionsfreien Großanleger-Fonds-Anteilsklassen, die eigentlich erst ab einem Ordervolumen von 3 Mio. EUR und mehr handelbar sind
Verwendung von kostengünstigen und sehr effizienten Exchange-Traded-Funds (ETFs)
Vergütung unserer Dienstleistung ausschließlich durch ein individuell mit Ihnen vereinbartes Honorar (in Prozent v. Depotvolumen)
Keine Ausgabeaufschläge
Keine Bestandsprovision (wird Ihnen ausgekehrt)
Höchste Transparenz