Mit der richtigen Strategie
individuelle Ziele verwirklichen.

Unser Ziel: Das materielle Wohlergehen unserer Kundinnen und Kunden zu steigern. Schritt für Schritt, Jahr für Jahr. Vermögensbildung ist ein Prozess mit wechselnden Rahmenbedingungen. Daher ist eine konsequente Anlagestrategie heute wichtiger denn je: Ein Plan, der jede Lebensphase berücksichtigt und sich bei Bedarf einfach ändern lässt. Deshalb stehen bei der Beratung persönliche Ziele, das individuelle Sicherheitsbedürfnis und die finanziellen Spielräume immer im Mittelpunkt.

Unsere Vorgehensweise:
in fünf Schritten zum Erfolg.

1
Kennenlernen
  • Gegenseitige Vorstellung
  • Erarbeitung der Kunden und Bedürfnisse
  • Berücksichtigung von Besonderheiten
2
Verstehen
  • Erarbeitung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
  • Umsetzung Säulenstrategie
  • Konkrete Portfoliogestaltung
3
Präsentieren
  • Vorstellung und Besprechnung der Anlagestrategie
  • Ggf. Anpassung
  • Weitere Überlegungen der Kunden
4
Investieren
  • Depoteröffnung und formelle Eröffnung der Kundebeziehung
  • Investition der Anlagestrategie
  • Erteilung von Vollmachten etc.
5
Betreuen
  • Betreuung der Kunden im Hinblick auf alle anfallenden Fragen
  • Erfolgskontrolle
  • Steuerliches Reporting
  • Generationsübergreifende Vermögensgestaltung
1
Kennenlernen
  • Gegenseitige Vorstellung
  • Erarbeitung der Kunden und Bedürfnisse
  • Berücksichtigung von Besonderheiten
2
Verstehen
  • Erarbeitung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
  • Umsetzung Säulenstrategie
  • Konkrete Portfoliogestaltung
3
Präsentieren
  • Vorstellung und Besprechnung der Anlagestrategie
  • Ggf. Anpassung
  • Weitere Überlegungen der Kunden
4
Investieren
  • Depoteröffnung und formelle Eröffnung der Kundebeziehung
  • Investition der Anlagestrategie
  • Erteilung von Vollmachten etc.
5
Betreuen
  • Betreuung der Kunden im Hinblick auf alle anfallenden Fragen
  • Erfolgskontrolle
  • Steuerliches Reporting
  • Generationsübergreifende Vermögensgestaltung

Herkömmliche Provisions-Anlageberatung und Vermögensverwaltung unterscheiden sich stark:

Herkömmliche Provisionsberatung
  • Berater ist nur beratend und vermittelnd tätig. Allein der
    Kunde entscheidet über die Umsetzung der Vorschläge –
    häufig lange Entscheidungswege
  • Vermittlung von fast ausschließlich aktiv verwalteten Fonds. ETFs und sehr günstige Fonds sind bei den Vermittlern eher unterrepräsentiert, da sie keine Provisionen enthalten
  • Vergütung der Berater und Vermittler über die Depotbanken durch
    • Ausgabeaufschläge
    • Bestandsprovisionen (Kick-backs)
  • Umschichtungen kosten in der Regel jedes Mal Provisionen – das kann zu Interessenkonflikten zwischen Vermittler und Kunde führen
  • Schnelle Reaktion auf Markveränderungen bzw., Umschichtungen kaum möglich, da jedes Mal Zustimmung des Kunden eingeholt werden muss
Moderne Vermögensverwaltung
  • Die Vermögensverwaltung unterscheidet sich von der Anlageberatung, da der Verwalter die Anlageentscheidungen für den Kunden unter Berücksichtigung der vorher vereinbarten Anlagerichtlinien eigenständig trifft und gegenüber der Depotbank umsetzt
  • Verwendung von sehr günstigen und provisionsfreien Großanleger-Fonds-Anteilsklassen, die eigentlich erst ab einem Ordervolumen von 3 Mio. EUR und mehr handelbar sind
  • Verwendung von kostengünstigen und sehr effizienten Exchange-Traded-Funds (ETFs)
  • Vergütung unserer Dienstleistung ausschließlich durch ein individuell mit Ihnen vereinbartes Honorar (in Prozent v. Depotvolumen)
  • Keine Ausgabeaufschläge
  • Keine Bestandsprovision (wird Ihnen ausgekehrt)
  • Höchste Transparenz

Drei wesentliche Faktoren
bestimmen die Vermögensverwaltung

Risiko

Je höher das Sicherheitsbedürfnis, desto defensiver muss das Portfolio konstruiert werden

 

Rendite

Je größer der Renditewunsch, desto höher muss die Risikobereitschaft des Anlegers sein

 

Liquidität

Je kürzer der angestrebte Anlagehorizont, desto höher muss die Liquidität des Portfolios sein

Eine sinnvolle Anlagestrategie
führt zu einem optimierten
Rendite- Risiko-Verhältnis

In drei Schritten zum Faktorportfolio

Faktorprämien identifizieren, selektieren und managen

  1. Anlageuniversum

  2. Konstruktion einer systematischen Faktorstrategie

  3. Hauseigene quantitative und qualitative Investmentanalyse

Lernen Sie uns persönlich kennen!

Gerne laden wir Sie zu einem unverbindlichen Beratungsgespräch ein.
Rufen Sie uns einfach an oder benutzen Sie das Kontaktformular.